Big4 Finance · Finanzplattform für Berater der ersten Generation

Der Kunde Big4 Finance

S1 Finanzanalyse S2 Masterplan Einnahmen & Ausgaben Vermögensübersicht Notizen & Historie

Der Core-Satellite-Beratungsansatz

Im Kern steht dein Kunde.

Um ihn herum liegen die Werkzeuge. Jedes funktioniert für sich, und alle arbeiten am selben Kundenstand.

Ein Kundenstand für alles

Analyse, Masterplan und Controlling greifen auf dieselben Daten zu. Du wechselst das Werkzeug, nicht die Grundlage.

Du entscheidest, was drankommt

Nicht jeder Kunde braucht jedes Kapitel. Du stellst zusammen, was zu diesem Gespräch passt, und der Rest bleibt aus dem Weg.

Kein Werkzeug ohne den Kunden

Egal wo du einsteigst, du landest bei derselben Person, mit ihrer Historie und dem, was ihr zuletzt besprochen habt.

Kostenlos testen → Keine Setup-Gebühr, kein Umzug.

Im Termin

Interaktive Beratung im 21. Jahrhundert.

Individuelle Berechnungen, dynamisch mit dem Kunden anpassbar. Für echte Aha-Momente und einen sauberen Lückenschluss.

S1 Datenaufnahme

Einnahmen und Ausgaben, aufgeschlüsselt.

Einnahmen, laufende Verträge und Lebenskosten auf einen Blick. Der mittlere Ring ist die Grundlage der Zuversichtsberatung.

Einnahmen

Zuversichtsberatung

Lebenskosten

S2 Masterplan

Deine individuelle Versorgungslücke mit 67 Jahren

bei einer Inflation von 2 % p.a.

7.000 €6.000 €5.000 €4.000 €3.000 €2.000 €1.000 €0 €

3.000 €

6.494 €

3.164 € 3.330 €

Wunschrente Wunschrente nach Inflation Anspruch Gesetzliche Rente

Kapitalberg

Dein individueller Kapitalberg mit 67 Jahren

Ansparphase (6 % p.a.) Entnahmephase (4 % p.a.)

Closing the Gap

Selbstbestimmter Berufsausstieg

Zieh den Regler und rechne live mit.

Ziel: 640 € /Mtl.

Monatliche Sparrate + 0 €/Mtl. Ziel 640 € im Monat

Alternativ als Einmalbetrag

Einmalanlage + 122.953 € von ursprünglich 122.953 €

Eigene Altersvorsorge-Investition+0 € /Mtl.

Handy / Mobilfunk+27 € Strom+35 € GKV / PKV+55 € Kirchensteuer+130 € Versicherungen-Check+17 € Mitgliedschaften+49 € Streaming / Abos+14 €

Gesamt Einsparungen+0 € /Mtl.

Flex vs. Depot

Den Unterschied sichtbar machen.

Beide Wege laufen durch dieselben Marktjahre, Einbrüche eingeschlossen. Was der Mantel kostet und was er einbringt, steht nebeneinander.

Einzahlungen ETF-Depot Flexible Privatvorsorge

Ab dem Break-even trägt der Mantel

Steuerfreies Rebalancing
Steuerfreie Dividenden, keine Vorabpauschale
Halbeinkünfteverfahren (§ 20 EStG)
Garantierte Steuerkonditionen
Individuelles Fondsportfolio

Kosten und Mehrwert

Die vollständige Aufschlüsselung entsteht im Werkzeug, mit den Zahlen deines Kunden.

ETF-Depot328.420 €

Flexible Privatvorsorge410.674 €

Unterschied nach 39 Jahren + 82.254 €

Beispielhafte Modellrechnung zu Illustrationszwecken. Keine Zusage einer Wertentwicklung und keine Beratung.

Finanzielles Haus

Du bist der Architekt, nicht der Produktverkäufer.*

Bestand und Konzept im selben Bild. Der Kunde sieht auf einen Blick, was sich wo verändert.

* Beispielhafte Darstellung zu reinen Illustrationszwecken. Keine konkreten Produktvorschläge und keine Beratung.

Beratungsübersicht

Mindmap und Monatsplanung

Auf der Karte siehst du, wer zu wem gehört und wo noch Potenzial liegt. Im Board siehst du, wer diesen Monat dran ist. Beides greift auf denselben Bestand zu, du pflegst also nur einmal. Die Namen hier sind erfunden.

Mindmap

Monatsplanung

Kunden in Arbeit3210k €

S1 — Erstgespräch0

+ Hinzufügen

S2 — Beratungsgespräch2

Jan Berufseinsteiger100.000 €

Moritz Musterstudent50.000 €

S3 — Abschlussgespräch1

Inge Sicher60.000 €

Kunden bei Spezialist2

Investmentspezi1

Wolf Anleger100k Investmentsumme

PKV1

Viktor VorsorgeMit Spezialist vernetzen

IAS · KAI · IMFI · bAV0

Wiedervorlage1

Rosa RücklageNach der Elternzeit erneut ansprechen

+ Hinzufügen

Warum

Wenig Aufwand, viel Individualität.

Danach ist alles gebaut. Was dir Arbeit macht, statt sie abzunehmen, gehört nicht rein.

Einmal erfassen, überall vorhanden

Was du in der S1-Analyse aufnimmst, steht danach im Masterplan und im Controlling. Du tippst nichts ab und pflegst nichts doppelt.

Ein Konzept in fünf Minuten

Du stellst die Kapitel zusammen, die zu diesem Kunden passen, und lässt den Rest weg. So wird jede Beratung individuell, ohne dass du sie jedes Mal neu baust.

Interaktive Beratung im 21. Jahrhundert

Der Kunde zieht selbst am Regler und sieht seine Lücke schrumpfen. Zuversichtsberatung, Flex gegen Depot, Altersvorsorgedepot. Das rechnest du im Gespräch, statt es später nachzureichen.

Auch für Teams gedacht

Führungskräfte sehen den Stand ihrer Leute, ohne danach fragen zu müssen. Und wer eine Beratung abgibt, übergibt sie komplett statt als Sammlung von Dateien.

Preise

Fair starten. Ehrlich wachsen.

Keine Setup-Gebühr, keine Jahresverträge. Vertriebspartner-Konditionen mit bis zu 75 % Nachlass auf den Listenpreis.

Free

Für den Einstieg und die tägliche Organisation.

0 € für immer

Dashboard & Beratungsübersicht
Monatsplanung
5 Demokunden zum Testen
Keine S1-Beratung
Keine S2-Masterpläne
Kein Meeting-Assistent für die Gesprächszusammenfassung

Kostenlos starten

14 Tage kostenlos testen

Unlimited

Für Berater, die den ganzen Workflow nutzen.

79,99 €19,99 € mtl., zzgl. MwSt.

Listenpreis 79,99 €. Die 19,99 € gelten dauerhaft für angebundene Vertriebspartner, nicht als befristete Aktion.

Alle Module ohne Limit
S1-Analyse & S2-Masterplan inklusive
Monatlich kündbar

Jetzt testen

Team / Standort

Für Standorte ab 5 Partnern.

39,99 €9,99 € je Partner mtl., zzgl. MwSt.

Listenpreis 39,99 € je Partner. Dauerpreis für angebundene Vertriebspartner ab 5 Partnern.

Alles aus Unlimited
Zentrale Teamverwaltung
Account-Freigabe im Team

5 Partner49,95 € mtl., zzgl. MwSt.

5103050

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Alle Details, Badges und das komplette FAQ: zur Preisseite →

FAQ

Was Berater vorher wissen wollen.

Muss ich meine bestehenden Systeme ersetzen?

Nein. Big4 setzt auf dein bestehendes Kundenverwaltungssystem auf. Du erfasst und berätst hier, die Produktumsetzung läuft weiter wie bisher.

Wo liegen die Daten meiner Kunden?

Auf Servern in Frankfurt, nach DSGVO. Wer was sehen darf, steuerst du über Rollen. Für Präsentationen gibt es einen Datenschutzmodus, der sensible Angaben ausblendet.

Was passiert, wenn ich mein Abo nach zwei Jahren beende?

Deine Beratungen bleiben. Der Zugang wechselt in den Lesemodus, du siehst und exportierst weiterhin alles, legst aber nichts Neues an. Buchst du später wieder, machst du genau dort weiter.

Wie funktioniert die Einarbeitung?

Über die Akademie im Tool. Kurze Videos und geführte Schritte an deinem echten Ablauf entlang. Die meisten führen ihre erste Beratung noch am selben Tag.

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Berater der ersten Generation.

Du baust die besten Finanzkonzepte. Deine Software sollte das auch zeigen.